Risikoanalyse für Ihr Kreditportfolio

Programmübersicht

Analysemodule

• Identifikation verschiedener Risikotypen im Portfolio
• Quantifizierung von Zinsänderungs- und Währungsrisiken
• Durchführung von Stressszenarien und Sensitivitätsanalysen
• Berechnung von Risikokennzahlen und Belastungsgrenzen
• Entwicklung von Absicherungsstrategien

Analysewerkzeuge

Modul 1

Risikoklassifikation aller Kreditpositionen

Modul 2

Szenarioanalysen mit verschiedenen Parametern

Modul 3

Bewertung von Absicherungsoptionen

Modul 4

Erstellung eines Risikoreports

Vorkenntnisse

Grundlagen der Kreditkontrolle, sicherer Umgang mit Tabellenkalkulationen

Details und Vorgehensweise

Nicht alle Kredite sind gleich riskant. Variable Zinssätze, Fremdwährungskredite, hohe Beleihungswerte – verschiedene Faktoren beeinflussen Ihr Risikoprofil unterschiedlich stark.

Dieser Kurs zeigt Ihnen, wie Sie diese Risiken quantifizieren. Sie lernen Methoden kennen, mit denen Banken selbst arbeiten: Sensitivitätsanalysen, Stressszenarien, Risikokennzahlen. Klingt kompliziert, ist aber mit den richtigen Templates machbar.

Praktische Risikoanalyse

Wir simulieren verschiedene Szenarien: Was passiert bei Zinserhöhungen um 2%? Wie wirken sich Währungsschwankungen aus? Welche Folgen hätte ein Einkommensrückgang von 20%? Sie rechnen diese Situationen konkret durch und sehen die Auswirkungen auf Ihre Liquidität.

Ein Schwerpunkt liegt auf der Diversifikation: Wie verteilen Sie Risiken optimal? Wann macht eine Absicherung Sinn? Diese Fragen klären wir anhand Ihrer eigenen Kreditsituation. Sie bekommen Werkzeuge, um fundierte Entscheidungen über Absicherungen oder Umschuldungen zu treffen.